Plateforme de formation continue de l’UCLouvain en Hainaut
Planification patrimoniale
Planification patrimoniale | Module 12 : La fiscalité des produits de placement

Objectifs

Séances Bernard MARISCAL

Donner les bases de la fiscalité des produits d’assurance de personnes. Indiquer les balises à respecter pour un régime fiscal optimal tant au niveau impôts directs qu’au niveau impôts indirects.

 

Séance Antoine DAYEZ

Tracer le cadre général de la fiscalité des produits de placements et identifier les principales difficultés qui se rencontrent dans la pratique.

Contenu
Séances Bernard MARISCAL
 
Après une introduction relative à la notion d’assurance de personnes, nous ferons une analyse des produits sur le marché (2e et 3e pilier) et leur régime en impôts directs et indirects. Nous ferons également une étude générale des écueils à éviter dans le cadre des droits de succession.
 
 
Séance Antoine DAYEZ
 
Le syllabus qui sera procuré aux étudiants comprendra : 
  • La description des catégories essentielles des produits de placement
  • Les règles fiscales propres à ces différentes catégories (base imposable, précompte mobilier, obligation de déclaration)
  • Les principaux régimes dérogatoires (exemptions et taux réduit)
  • Les principales obligations des intermédiaires financiers. 
 
Intérêt

Séances Bernard MARISCAL

Les produits d’assurances sont très demandés dans le cadre d’une planification patrimoniale et/ou successorale. Quels sont les (dés)avantages de l’un ou l’autre des produits ?

 

Séance Antoine DAYEZ

Les produits de placements sont soumis à des règles fiscales complexes qu’il est nécessaire de maîtriser non seulement pour évaluer leur rendement mais également en vue d’éclairer les investisseurs sur leurs éventuelles obligations. 

Compétences acquises

Séances Bernard MARISCAL

Compte tenu du peu d’heures disponibles, les participants auront les bases nécessaires pour approfondir la matière dans le cadre d’une planification patrimoniale.

 

Séance Antoine DAYEZ

A l’issue de la formation, le participant sera capable de : déterminer à quelle catégorie fiscale un produit déterminé doit être rattaché et quelles sont les conséquences fiscales qui découlent ou peuvent découler de l’investissement dans ledit produit. 

Public

Séance Antoine DAYEZ

Private bankers, conseillers en placements, « estate planners ».

Pré requis

Séances Bernard MARISCAL

Une connaissance minimale des produits d’assurances est nécessaire.

 

Séance Antoine DAYEZ

Une bonne connaissance du fonctionnement juridique des produits de placement est nécessaire. 

Lieu

Ateliers FUCaM, rue des Soeurs Noires 2, 7000 MONS

Divers

Séance Antoine DAYEZ

La formation mettra l’accent en particulier sur les produits de placement dont le régime fiscal est complexe (Fonds Commun de Placement, produits structurés, assurance-vie, etc.). 

Formateur(s)

Maître Antoine DAYEZ
Avocat, membre du Conseil Supérieur des Finances
Monsieur Bernard MARISCAL


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 Dates
  16.01.2018 | 18.00 > 21.00
  23.01.2018 | 18.00 > 21.00
  30.01.2018 | 18.00 > 21.00

 Prix
  225€

 Accréditation/agrément
  Chèques-formation
  IPCF
  OBFG
  Chambre Notaires
  IEC

 Référence
  181103443

Inscription
Activités culturelles
Un doux vent de liberté et de "Peace and Love"

Exposition du 5 octobre 25 novembre 2018

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